Vermogens advies

Vermogens advies bij verpleeghuisopname

Wanneer uw vader of moeder wordt opgenomen in een zorginstelling en de eigen woning leeg achterblijft, komen er veel financiële vragen op u af. Vaak lijkt er niet veel aan de hand, maar een opname maakt het financieel complex.

Wij helpen u bij:

  • Woningadvies: verkopen, verhuren of behouden
  • Schenk- en erfbelasting beperken
  • Eigen bijdrage WLZ verlagen
  • Inkomstenbelasting verlagen
  • Erfenis maximaliseren

 

Onze ervaren adviseurs brengen het eigen vermogen in kaart en geven maatwerkadvies om het vermogen optimaal te beschermen, rekening houdend met alle wet- en regelgeving (CAK, Belastingdienst, inkomen en vermogen).

Wat kunt u van ons verwachten:

  • Persoonlijk financieel advies: inzicht in de financiële gevolgen van keuzes op belastingen en eigen bijdrage Wlz
  • Eigen bijdrage zo laag mogelijk: laten zien welke mogelijkheden er zijn om de bijdrage te minimaliseren
  • Kosten van schenken en erven inzichtelijk: advies over schenken en erfmogelijkheden
  • Erfbelasting minimaliseren: besparen op erfbelasting voor de familie

 

Werkwijze in twee stappen:

  1. Kennismakingsgesprek: inventarisatie van uw situatie, vragen en wensen, opstellen persoonlijk adviesrapport
  2. Adviesgesprek: doornemen van het adviesrapport, uitleg van keuzes en financiële consequenties, mogelijkheid tot het stellen van vragen

 

Kosten:

  • Persoonlijk financieel advies: € 1.590 zonder testament, € 1.690 met testament (inclusief BTW)
  • Tarief varieert door complexiteit en aanwezigheid van een testament

 

Meer informatie:

Voor landelijke informatie over vermogensadvies en andere financiële dienstverlening kunt u terecht op www.zichtopgeld.nl