Vermogens advies

Wanneer uw vader of moeder wordt opgenomen in een zorginstelling en de eigen woning leeg achterblijft, komen er veel financiële vragen op u af. Vaak lijkt er niet veel aan de hand, maar een opname maakt het financieel complex. Zo bieden wij hulp bij het berekenen (en verlagen) van de eigen bijdrage Wlz. 

Wij regelen al het papierwerk en bieden financieel advies

Wij helpen u bij:

• Woningadvies: verkopen, verhuren of behouden
• Schenk- en erfbelasting beperken
• Eigen bijdrage WLZ verlagen
• Inkomstenbelasting verlagen
• Erfenis maximaliseren

Onze ervaren adviseurs brengen het eigen vermogen in kaart en geven maatwerkadvies om het vermogen optimaal te beschermen, rekening houdend met alle wet- en regelgeving (CAK, Belastingdienst, inkomen en vermogen).

Wat kunt u van ons verwachten:

• Persoonlijk financieel advies: inzicht in de financiële gevolgen van keuzes op belastingen en eigen bijdrage Wlz
• Eigen bijdrage zo laag mogelijk: laten zien welke mogelijkheden er zijn om de bijdrage te minimaliseren
• Kosten van schenken en erven inzichtelijk: advies over schenken en erfmogelijkheden
• Erfbelasting minimaliseren: besparen op erfbelasting voor de familie

Werkwijze in twee stappen:

1. Kennismakingsgesprek: inventarisatie van uw situatie, vragen en wensen, opstellen persoonlijk adviesrapport
2. Adviesgesprek: doornemen van het adviesrapport, uitleg van keuzes en financiële consequenties, mogelijkheid tot het stellen van vragen

Kosten:

• Persoonlijk financieel advies: € 1.590 zonder testament, € 1.690 met testament (inclusief BTW)
• Tarief varieert door complexiteit en aanwezigheid van een testament

Meer informatie:

Voor landelijke informatie over vermogensadvies en andere financiële dienstverlening kunt u terecht op www.zichtopgeld.nl